Vermögensplanung auf Honorarbasis
Deutlich mehr Vermögendurch Optimierungdeiner Altersvorsorge
Wir helfen dir dabei, deine Altersvorsorge sicher und profitabel zu gestalten.
Möchtest du, dass andere an deiner Altersvorsorge mehr verdienen als du?
Durch die Erstellung eines finanzmathematischen Gutachtens identifizieren wir alle Schwachstellen in deinen Verträgen und zeigen dir dein Optimierungspotential auf.
- unkompliziert
- objektiv
- umfassend
- Unser Ziel: Mehr Vermögen und Sicherheit für dich
Das sagen unsere Kunden!
Anna Lena Suft
Diplom-Finanzwirtin
Ausgangslage:
Anna ist über Social Media auf uns aufmerksam geworden und war davor ausschließlich bei einem großen deutschen Versicherungskonzern beraten.
Ziel:
Ihr Ziel war es alle ihre bestehenden Produkte einmal prüfen zu lassen, weil ihre Beiträge laufend erhöht wurden, ohne dass sie dadurch mehr Leistungen erhielt.
Lösung
Nachdem wir uns tiefgründig ihre Ausgangssituation und ihre Bestandsprodukte angeschaut hatten, wurde schnell klar, dass sie niemals die Summen aus ihrer Altersvorsorge und Geldanlage herausbekommen wird, wie ihr versprochen wurde. Durch unsere angebotene Lösung wird sie nun im Rentenalter zwischen 90.000 und 130.000 € mehr Vermögen zur Verfügung haben, ohne monatlich mehr Geld einzusetzen.
Tommy Kitruschat
Kaufmännischer Sachbearbeiter
Ausgangslage:
Tommy fühlte sich überfordert angesichts der Vielzahl von Beratungsmöglichkeiten für Altersvorsorge und Vermögensaufbau und schob das Thema immer vor sich her.
Ziel:
Sein Ziel war es, seinen Lebensstandard im Alter zu sichern, Steuern zu sparen und dabei in der Zukunft flexibel zu sein.
Lösung
Tommy kann bereits mit 65 Jahren in Rente gehen. Zusätzlich hat er einen flexiblen Sparplan zum Eigenkapitalaufbau für seine erste Immobilie, die dann von uns verwaltet wird.
Helena Stickelbroeck
User Interface Designerin
Ausgangslage:
Helena ist durch eine Empfehlung auf uns aufmerksam geworden und war zu Beginn sehr skeptisch. Sie kannte bis dato nur die klassische Bankberatung.
Ziel:
Ihr Ziel war es, eine konkrete Strategie zu bekommen, wie sie ihr Geld gewinnbringend anlegt und dabei sowohl die Einkommenslücke im Alter schließt, als auch Rücklagen für Immobilien schafft.
Lösung
Wir haben gemeinsam mit Helena ihre Situation und ihre Wünsche genauestens analysiert, um ein maßgeschneidertes Konzept für sie zu entwickeln, mit welchem sie planbar und sicher ihre Ziele erreichen wird. Mittlerweile können wir dadurch sogar schon aktiv über das Thema Immobilien sprechen.
Warum deine Altersvorsorgedich nicht an dein gewünschtes Ziel führt
Du weißt, dass du dich nicht auf die gesetzliche Rente verlassen kannst.
Doch du hast keine Gewissheit, ob deine Altersvorsorge gewinnbringend aufgebaut ist und dir später deinen gewünschten Lebensstandard sichert, stimmt's?
Die größten Renditekiller sind ...
Hohe Gebühren
Erhebliche Abschluss- und Verwaltungskosten sowie versteckte Fondskosten mindern deine Rendite.
Unrentable Geldanlage
Die Rendite ist zu gering, um die Inflation zu schlagen.
Große Steuerlast
Ohne langfristige steuerliche Betrachtung und Ausnutzung von Steuervorteilen verschenkst du dein Vermögen.
Resultat
Über 90% der am Markt vermittelten Finanzprodukte halten nicht das, was sie versprechen!
dass extrem viel Geld verloren geht:
- Giro- und Tagesgeldkonten
- Sparbücher
- Bausparverträge
- Bankdepots mit Aktien u. Fonds
- Renten- und Lebensversicherungen
- Crypto-Währungen
- Riester-Verträge
- Betriebliche Altersvorsorgen
Unabhängige Honorarberatung
Mit Leidenschaft und Hingabe beraten wir dich als Honorarberater unabhängig von Banken, Versicherungen und ähnlichen Institutionen. Genau wie Steuerberater oder Anwälte haben wir uns dazu verpflichtet, unseren Kunden eine neutrale und umfassende Beratung zu liefern.
Prüfung deiner bestehenden Geldanlagen
Damit du nicht länger riskierst, dass dein hart erarbeitetes Geld nicht in undurchsichtigen Bausparverträgen, Lebensversicherungen oder
ähnlichen Produkten verloren geht, bieten wir dir ein unabhängiges
finanzmathematisches Gutachten deiner Verträge an. Gemeinsam sorgen wir für mehr Klarheit.
Vermögensaufbau wird
planbar & sicher
Die meisten Menschen sparen und investieren ohne die Gewissheit, dass es am Ende ausreicht, ihre Lebensqualität im Alter zu sichern.
Mit einem gemeinsam erstellten Finanzkonzept erhältst du die absolute Sicherheit und Planbarkeit, die du dir wünschst. Dieses Konzept wird nicht nur auf dem Papier existieren, sondern dir genau aufzeigen, wie du deinen Wunsch von einem sorgenfreien Lebensabend in die Tat umsetzen kannst.
Über Clear Finance Consulting
Manuel und Willi haben während ihrer Zeit als Finanzberater festgestellt, dass die meisten Verträge von Versicherungen und Banken so hohe Vertragskosten und geringen Renditen beinhalten, dass unter dem Strich die Kunden sich arm sparen.
Mit der Gründung von Clear Finance Consulting verfolgen wir die Mission, Menschen vor Vermögensverlusten auf Giro- und Tagesgeldkonten sowie unrentablen Verträgen der Finanzindustrie zu bewahren. Unser Ziel ist es, tausenden Menschen einen finanziell abgesicherten Ruhestand zu ermöglichen.
So kannst du mit uns zusammen arbeiten
Buche jetzt deinen Termin
Fragebogen ausfüllen - gib uns ein paar Infos zu deiner Situation.
Telefonisches Erstgespräch
Nachdem dein Fragebogen eingegangen ist, wird ein Mitarbeiter diesen mit dir telefonisch durchgehen.
Kostenfreies Beratungsgespräch
Im ersten kostenfreien Beratungsgespräch wirst du bereits sehr viel Mehrwert mitnehmen können, wie z.B. konkrete Optimierungsmöglichkeiten zu deinen Renten- und Lebensversicherungen, sowie zu Riester-Rente, Basis-Rente und Depots.
Was passiert im Erstgespräch?
Eine gute Vorbereitung legt den Grundstein für deinen finanziellen Erfolg. Schon in unserem kostenfreien Beratungsgespräch werfen wir einen Blick auf deine Verträge. Unser Experte macht eine erste Analyse und zeigt dir, wo mögliche Schwachstellen liegen. Auf dieser Grundlage entwickeln wir gemeinsam eine Strategie, damit du deine finanziellen Ziele in der Zukunft planbar erreichst.
So läuft die Beratung ab
In 3 Stunden zu deiner finanzielle Sicherheit
Dein Zeitaufwand: 60 Minuten
Analyse der IST-Situation
Wir lernen dich kennen, erfassen deine Ziele und Wünsche und überprüfen deine aktuellen Verträge auf: Rentabilität, Sicherheit, Steuerfallen und weitere Kriterien.
Kein Zeitaufwand für dich
Finanzmathematisches Gutachten
Ein Experte analysiert im Detail deine vorhandenen Verträge und erstellt ein finanzmathematisches Gutachten für dich.
Dein Zeitaufwand ca. 90 Minuten
Auswertung und Planung
Auswertung deiner Verträge. Anschließend entwickeln wir gemeinsam deine Vermögensstrategie um deine finanziellen Ziele sicher zu erreichen und nutzen Vorteile wie Steuerersparnisse, flexible Auszahlungen u.v.m.
Dein Zeitaufwand ca. 30 Minuten
Umsetzung Vermögensstrategie
Gemeinsam setzen wir die perfekte Vermögensstrategie für dich um, sind dein ständiger Ansprechpartner und begleiten dich.
Clear Finance Consulting
Die Gründer und Geschäftsführer
Manuel Stiefel
Als stolzer Ehemann und Vater sowie erfahrener Unternehmer bringt Manuel über einem Jahrzehnt Branchenerfahrung mit. In dieser Zeit hat er unzählige Geldanlagen im Detail analysiert und verfügt über ein tiefes Verständnis des Marktes. Seine Leidenschaft ist es, Menschen vor den Mogelpackungen der Finanzindustrie zu bewahren und tausenden von Menschen ihren finanziellen sicheren Ruhestand zu ermöglichen.
Willi Bräuer
Als begeisterter Mannschaftssportler arbeitet Willi bereits sein ganzes Berufsleben lang daran, Lösungen für verschiedenste Herausforderungen zu entwickeln. Das Sammeln von Erfahrungen in verschiedenen Branchen, ermöglichte es ihm die Welt der Finanzen aus einem anderen Blickwinkel zu betrachten und auf Ungerechtigkeiten gegenüber dem privaten Sparer aufzudecken. Seit nun mehr fast fünf Jahren hat er sich zur Aufgabe gemacht, auf die zum Teil unfairen Machenschaften von Banken und Versicherungen aufmerksam zu machen, damit das Geld dort bleibt, wo es hingehört, nämlich beim Sparer.
Häufig gestellte Fragen
FAQ
Wir stellen dir ein kostenfreies Beratungsgespräch zur Verfügung. Innerhalb dieses Gesprächs können wir bereits die meisten deiner Fragen bezüglich deiner aktuellen Verträge oder angrenzenden Themen beantworten. Wenn du darüber hinaus mit uns zusammenarbeiten möchtest, können wir dir einen Honorar-Beratungsauftrag anbieten. Die genaue Höhe des Honorars wird während des kostenfreien Beratungsgesprächs festgelegt und orientiert sich stets am Umfang des Auftrages. Um sicherzustellen, dass du zu 100 Prozent planen kannst, bieten wir dir auch die Option eines individuellen Pauschalpreises an. So kannst du sicher sein, dass es keine unerwarteten Kostenüberraschungen geben wird.
Ja, selbst wenn Sie sich noch nicht mit dem Thema beschäftigt haben oder in der Vergangenheit schlechte Erfahrungen gemacht haben, helfen wir Ihnen dabei die richtige Anlagestrategie für Ihre Situation zu finden.
Wir können für dich jede Art von Finanz und Versicherungsverträgen prüfen. Dazu gehören beispielsweise, Lebens- und Rentenversicherungen, Riester- und Rürup Renten, betriebliche Altersvorsorgen, Bankdepots, selbsterstellte aktive und passive Depots und noch viele weitere Finanzprodukte. Wir haben in den vergangenen Jahren bereits über tausend Verträge finanzmathematisch geprüft und ausgewertet.
Bei einer Kontaktaufnahme für eine Vertragsprüfung bei uns wäre es vorteilhaft, wenn du deine aktuellen Verträge griffbereit hast. Sollte dies jedoch nicht der Fall sein, stellt das kein Hindernis dar. Es ist sehr wahrscheinlich, dass wir bereits ähnliche Verträge und Tarife zuvor überprüft haben und somit grundlegende Informationen in unserem Archiv vorliegen. Somit benötigen wir lediglich wenige individuelle Angaben von dir.
Nachdem du dich für ein Erstgespräch eingetragen hast, wird einer unserer Mitarbeiter dich kontaktieren. In dem 15-minütigen Telefonat finden wir heraus, ob wir dir helfen können. Wenn wir dir wirklich helfen können, dann wird ein kostenfreies Beratungsgespräch vereinbart. Wenn du, aus welchem Grund auch immer, kein Interesse mehr an einer Beratung hast, werden wir dich weder anrufen, noch E-Mails an dich versenden.
Absolut! Wir definieren ganz klar deine Wünsche und Ziele für deinen Anlagebetrag und erarbeiten verschiedene Anlagemöglichkeiten für dich heraus.
Jetzt dein kostenfreies
Beratungsgespräch buchen
Wenn du dich in die Gruppe der Menschen einreihen möchtest, die mit strahlenden Augen in die Zukunft blicken und heute schon die Gewissheit haben, in finanzieller Sicherheit leben zu können, dann zögere nicht und vereinbare dein kostenfreies Beratungsgespräch.
Wo sitzt das Clear Finance Consulting Team?
Unser Büro befindet sich in Dresden im Stadtteil Niedersedlitz. Wir haben unsere Beratungsprozesse so digitalisiert, dass wir von hier aus deutschlandweit unsere Kunden beraten und betreuen können. Ein persönlicher Termin oder Besuch vor Ort ist natürlich auch möglich.
